人民银行聊城市中心支行聊银罚字〔2018〕3号显示，莱商银行聊城分行存在未按规定履行客户身份识别义务的违法行为，被人民银行聊城市中心支行处30万元人民币罚款，相关责任人1人，并被处1万元人民币罚款。
徐州银监分局徐银监罚决字〔2018〕4号显示，莱商银行徐州分行存在信贷资金贷后监督不力、导致客户未按合同用途使用授信，严重违反审慎经营规则的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，被徐州银监分局罚款人民币25万元。
济宁银监分局济银监罚决字〔2018〕43号显示，莱商银行济宁分行存在贷款管理不到位的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被济宁银监分局罚款人民币35万元。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
（四）未按照规定进行信息披露的；
（五）严重违反审慎经营规则的；
（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
以下为处罚原文：
